L'acte 1 : votre Cartographie de décision
Un document de travail conçu pour vos décisions : vos flux professionnels et personnels sur une page, les sujets à traiter dans le bon ordre, et les questions précises à poser à votre expert-comptable, votre avocat ou votre conseiller en gestion de patrimoine. C'est le plan de vol de l'année.
La carte de vos flux
D'où vient votre argent, où il va, où il s'accumule et où il dort. Vos flux professionnels et personnels, sur une page.
Les décisions, dans l'ordre
Les décisions qui vous engagent, celles qui peuvent attendre, et l'ordre dans lequel les examiner : changer la structure modifie tout ce qui suit.
Les questions à poser
Pour chaque décision, les questions précises à poser à l'avocat, à l'expert-comptable ou au conseiller en gestion de patrimoine, et ce que leurs réponses doivent vous permettre de comprendre.
Les grilles de lecture de vos contrats
Ce que vos contrats existants coûtent, ce qu'ils rapportent vraiment, et comment le lire vous-même, chaque année.
À la fin, vous voyez clair : le capital que vous construisez pour l'après, ce qu'il vous coûte en frais et en impôts, et l'ordre des décisions pour qu'il serve vos objectifs.
Une année de co-pilotage
Après la carte, l'année s'organise décision par décision. Vous restez le pilote : nous ne prenons jamais les commandes.
- Des séances courtes. Une par décision.
- Des fiches de préparation avant chaque rendez-vous : ce qu'il faut comprendre, les questions à poser, ce que les réponses doivent vous permettre de vérifier.
- Des rendez-vous assistés : avant, pendant, après. Les questions sont prêtes ; la décision reste la vôtre.
- Un registre de vos décisions : prises, à prendre, en attente. Rien ne se perd, rien ne se décide deux fois.
Comment ça se passe
Nous vérifions ensemble que l'accompagnement vous sera utile, et vous en présentons les modalités.
Vous recevez la liste des documents : ceux que vous avez déjà, rien à produire. Votre situation est cartographiée, puis restituée lors d'une séance dédiée.
Séances courtes, rendez-vous préparés, registre tenu. À votre rythme.
Vos documents, en confiance
Pour cartographier vos flux, nous travaillons sur vos documents professionnels : ceux que vous avez déjà, rien à produire. Vos relevés bancaires personnels ne vous seront jamais demandés. Chaque pièce a une raison précise, transmise avec la liste après l'appel, et une pièce manquante est simplement signalée comme telle sur la carte. La transmission passe par un canal sécurisé, jamais par simple e-mail.
Ce que l'accompagnement n'est pas
Autant le dire clairement : c'est aussi ce qui vous protège.
- Ce n'est pas un conseil en placement. Aucun produit n'est recommandé, aucune allocation n'est suggérée. Les décisions de placement se préparent avec les professionnels réglementés, questions en main.
- Ce n'est pas une gestion déléguée. Nous ne touchons pas à vos comptes et ne signons rien à votre place : la décision vous appartient, l'exécution revient à vos professionnels.
- Ce n'est pas une promesse de défiscalisation. C'est la compréhension de ce que votre organisation actuelle coûte, et de ce qu'une organisation réfléchie change.
Nos intérêts sont alignés avec les vôtres
Si vous poursuivez, vous payez l'accompagnement directement : notre seul client, c'est vous.
Questions fréquentes
Qu'est-ce que j'y gagne ?
Ma situation est simple : est-ce utile ?
Faut-il déjà être en société ?
Comment démarrer ?
Votre plan commence ici.